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FINANZIELLE VORSORGE IN IHREM FAMILIENVERBUND

Gesundheit, Familie, Beruf – wichtige Themen für Sie, Ihre Familie und falls Sie Unternehmer/in sind auch für Ihre unternehmerischen Partner und Mitarbeiter/innen. Alles hat irgendwie mit Finanzen zu tun. Aber „irgendwie“ ist nicht konkret. Ich mache das mit und für Sie konkret. Finanzen sind mein Kerngebiet. Zusätzlich zu meiner jahrzehntelangen Erfahrung in der Finanzdienstleistung, habe ich mich als „Generationenberater IHK“ professionalisiert.

Was macht ein Generationenberater?

Mit Ihnen erarbeiten wir systematisch die finanziellen Wechselwirkungen in Ihrem Familienverbund:

  • Wer muss für was, wen, wann und wie vorsorgen?
  • Welche Liquidität muss für Sie und Ihre Angehörigen laufend (z.B. Einkommenssicherung) und zukünftig (z.B. Altersvorsorge) bereit stehen?
  • Welche Liquidität oder Kostenübernahme muss für oft plötzliche Herausforderungen (z.B. Krankheit, Pflege) für Sie und Ihre Angehörigen bereit stehen?
  • Wie ist Geld- und Immobilien-Vermögen aufzubauen und zu sichern?
  • Wie kann private und betriebliche Vorsorge optimal ineinander greifen?
  • Welche Themen sind aus den finanziellen Wechselwirkungen heraus in rechtlicher Vorsorge (z.B. Vollmachten/Verfügungen) durch Experten (z.B. Rechtsanwälte, Notare) auf den Weg zu bringen?
  • Welche Themen sind aus den familiären Tatsachen oder steuerlichen Wirkungen (z.B. Erben & Schenken) mit Spezialisten (z.B. Steuerberatern, Rechtsanwälten, Notaren) zu gestalten?
  • Sind in der Vergangenheit bereits getroffene Vorsorge-Entscheidungen noch aktuell und Ihren Anforderungen entsprechend – auch im Notfall – stabil wirksam?

Das geht quer durch die Generationen in Ihrem Familienverbund. Die Analyse der finanziellen Wechselwirkungen ist Ausgangspunkt für Handlungsempfehlungen im privaten Vorsorge-Bereich oder – wenn Sie Unternehmer/in sind – im Vorsorge- und Finanzbereich Ihres Unternehmens. Auch in Wechselwirkungen mit evtl. unternehmerischen Partnern (Teilhabern, Mitgesellschaftern etc.) und Ihren wichtigsten Mitarbeiter/innen.

Mit Ihnen gemeinsam koordiniere ich die Umsetzung offener aktueller Themen und Notfall-Konzepte.

Wenn Sie es wünschen, gerne auch die laufende Koordination (z.B. in Jahresgesprächen). Nichts ist beständiger als die Veränderung. Veränderungen in Ihrem Familienverbund, Ihrem Unternehmen oder durch veränderte Rahmenbedingungen (z.B. Änderung in gesetzlichen Vorsorge-Systemen).

Viele Finanzthemen können wir direkt in meiner Arbeit als Versicherungsmakler und Generationenberater umsetzen. Dies auf Basis meiner jahrzehntelangen Erfahrung, meiner Experten-Kontakte in der Finanzdienstleistung und der Unabhängigkeit meines Unternehmens, der Sailer GmbH.

Weitere Experten-Themen (z.B. Steuer- und/oder Rechtsberatung) koordiniere ich für Sie, Ihre Angehörigen oder Ihr Unternehmen. Gerne über das Experten-Netzwerk der Sailer GmbH oder mit den Experten, die Sie bereits z.B. zur Steuer- und Rechtsberatung gewählt haben.

Ich mache Ihnen gerne ein Angebot. Rechnen Sie mit mir!